Deine finanzielle Situation strukturiert erfassen
Im Analysegespräch werden Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Vorsorge, Absicherung und persönliche Ziele gemeinsam erfasst.
So entsteht ein geordneter Überblick über deine Ausgangslage und mögliche Themen, die du anschließend gezielt prüfen kannst.
Nach deiner Vorgabe können Termine ausschließlich mit volljährigen Personen vereinbart werden, die ihren Wohnsitz in Deutschland haben und das Gespräch in deutscher Sprache führen können.
Was im Finanzcheck betrachtet wird
Einkommen und Ausgaben
Strukturierte Erfassung deiner finanziellen Ausgangssituation und Haushaltsstruktur.
Vermögen und Anlagen
Überblick über vorhandene Geldanlagen, Rücklagen und weitere Vermögenswerte.
Altersvorsorge
Erfassung bestehender Vorsorgebausteine und möglicher Versorgungsthemen.
Absicherung
Übersicht über bestehende Versicherungen und Absicherungslösungen.
Immobilien
Einordnung von Immobilienzielen und möglichen Finanzierungsthemen.
Fördermöglichkeiten
Hinweise auf Themen, bei denen staatliche Förderungen oder Zuschüsse geprüft werden können.
📋 So läuft die Finanzanalyse ab
Analysegespräch
Im ersten Online-Termin erfassen wir gemeinsam deine Ausgangslage, Wünsche und Ziele.
- Aktuelle finanzielle Situation
- Kurz-, mittel- und langfristige Ziele
- Vermögen und Sparformen
- Versicherungen und Vorsorge
- Mögliche Förderthemen
Strukturierte Auswertung
Die erfassten Informationen werden geordnet ausgewertet. Nach deiner Prozessbeschreibung kann die fachliche Prüfung durch einen entsprechend qualifizierten Ansprechpartner aus dem OVB-Netzwerk erfolgen.
Ergebnisgespräch
In einem weiteren Termin werden die Ergebnisse erläutert, offene Fragen besprochen und mögliche nächste Prüfschritte aufgezeigt.
Mehr Übersicht für weitere Entscheidungen
- Überblick über deine finanzielle Situation
- Transparenz über erfasste Verträge
- Hinweise auf mögliche Förderthemen
- Erkennung möglicher Versorgungslücken
- Strukturierte Informationsgrundlage
- Verständliche Gesamtauswertung
👥 Wann ein Finanzcheck hilfreich sein kann
- Du möchtest deine finanzielle Situation besser verstehen
- Du möchtest deine Altersvorsorge erfassen
- Du verfolgst konkrete Vermögensaufbauziele
- Du beschäftigst dich mit einem Immobilienwunsch
- Du möchtest bestehende Verträge übersichtlich erfassen
- Du möchtest mögliche Förderthemen identifizieren
🔒 Umgang mit persönlichen Angaben
Für die Analyse können persönliche Angaben zu Einkommen, Vermögen, bestehenden Verträgen und Vorsorgelösungen verarbeitet werden. Diese Angaben sollen ausschließlich für den beschriebenen Analyseprozess verwendet werden.
Informiere dich vor der Übermittlung personenbezogener Daten über Verantwortlichkeit, Empfänger, Rechtsgrundlage, Speicherdauer und deine Datenschutzrechte.
Der Ersttermin dient der strukturierten Erfassung deiner finanziellen Situation. Er ist keine Steuer- oder Rechtsberatung.
Ob und in welchem Umfang später eine erlaubnispflichtige Finanz-, Versicherungs- oder Anlageberatung stattfindet, hängt vom weiteren Prozess und von der jeweils handelnden, entsprechend berechtigten Person ab. Konkrete Produktempfehlungen sind nicht Bestandteil des hier beschriebenen Ersttermins.
📅 Finanzanalyse online buchen
Wähle einen verfügbaren Termin. Nach erfolgreicher Buchung erhältst du die über das Buchungssystem vorgesehene Bestätigung.
Im Gespräch schaffen wir gemeinsam eine strukturierte Grundlage für mehr Übersicht und Transparenz.
